没过多久，马车就来到河边一个叫十里坡的村庄，正是邢捕头所说水怪出没过的地方。现在河边都没有人了，村民每天早上统一的一起过来取一天用的水，其他时间都没人会接近河边，以防水怪袭人。赵火提醒速妮，这边曾有水怪出没，让她提防着些。又往北了一段路，速妮有了发现，游过来说，这边河底有一个大洞，看上去应该是比较大的动物或是妖兽挖出来的，问赵火要不要进去看看。赵火觉得这样做太危险了，还是想办法把洞里的东西引出来看看比较好，于是拿出那羊肉，掺上各种药，让速妮放到洞口去，还叮嘱她远远看着就好，不要接近洞口。
速妮按赵火的吩咐，将羊肉放到了那洞口。那羊肉到了水中，上面还残留的血丝飘散开来，一部分往洞中而去。血腥味果然引来了洞中的东西，那水怪自从河边的村民警觉了以后，已经好几天没找到机会抓人吃了，只能靠吃鱼度日，如今闻到腥味，哪里按耐得住，立刻循着腥味而来。水怪到了洞口，见到一大块肉，也不去想怎么会有块肉掉在这里，当即就吃了起来。速妮躲在一边远远看着，屏气凝神，不敢发出声响，怕水怪察觉。那水怪吃完那块肉，似乎并不满足，四下转了转，见没有别的肉了，又往洞中而去，速妮怕水怪进了洞抓起来就麻烦了，故意大声尖叫一下，引起水怪注意，随后立即往岸上游去。水怪一看，不远处似乎是有条大鱼，又像是个人，立刻游了过去。速妮在水中速度果然很快，一眨眼就到了岸边，赶紧对众人说道：“那怪物吃完肉了，现在在冲过来了。”众人刚将她拉出水面，却见水中跃出一条又粗又长的“黑蛇”，果然如村民所说，在应该长蛇头的地方却长了一只巨大的爪子。那爪子抓向速妮头部，赵火眼明手快，立刻用长枪刺向那黑爪，黑爪被刺，立即回缩，随后水面翻滚，跃出一只怪物。
只见那怪物有将近老虎般大小，全身皮毛黝黑光亮，脸部有点像老鼠，又有点像猴子，目露凶光，牙齿锋利，四肢精壮有力，最奇怪的是它的尾巴，又粗又长，尾端是一只大爪子，正是刚才众人所见的“黑蛇”。赵火指挥众人后退，其实是要引水怪离开河边。那水怪看来不太聪明，它见岸上并没有多少人，而且有几个女的看上去柔弱可欺，觉得今日终于可以饱餐一顿了，就率先扑向最具威胁的赵火，估计是认为把端着长枪的赵火咬死的话，其它人就能任它鱼肉了。赵火挺枪迎战，先向旁边一闪，躲过水怪的扑咬，随后顺手一枪刺中水怪身子。谁知那水怪的身子滑不溜秋，长枪没有刺入，被滑开了。水怪一扑未中，调整一下继续扑向赵火，那黑猫与赵火已有默契，趁水怪不注意，变成老虎般大小，从旁边扑倒水怪。那水怪身子太滑，黑猫也被滑开，水怪的尾巴立马抓向黑猫，黑猫跃开躲闪，此时赵火在一边早就做好准备，使出苍火坠，水怪见火球袭来，不慌不忙，喷出一口水，浇灭火球。水怪又想攻向赵火，赵火一边舞起枪花，护住前方，一边喊广仁和尚准备封住水怪退路。水怪忌惮枪尖杀伤，不敢向前，虽然它的皮毛可将枪尖滑开，但眼睛嘴巴却没这能耐，被刺中就大事不妙了。它环顾一下四周，决定先从躲在一边的三个女的下手，只要抓住一个拖到水中，这帮人就拿它没办法了。想到这，水怪奔向婉莹她们，婉莹手持宝刀，站在雪儿和速妮身前，见凶神恶煞的水怪冲来，不免有些胆颤。赵火一看不好，立刻催动真气，吐出火线拦住水怪。水怪见一团火焰拦在身前，果然不敢再冲，赵火继续喷火，烧向水怪。水怪不住躲避，黑猫也瞅准时机，抓了水怪几下。水怪见这样被左右夹攻，不是办法，准备逃回水中，到了水中就是它的天下了，哪会被这些家伙压制。广仁和尚早就拿出茅山符纸，守在一边，见水怪转身要逃，赶紧使了一招土墙术，拦在河边。水怪见去路突然被挡，傻愣了一下，黑猫已经扑了过来，将它掀翻在地，赵火跟上，一枪刺穿水怪尾巴上的爪子，将它钉在地上，随后去帮助正与水怪撕咬的黑猫，那水怪吃下去的迷药渐渐发作了，动作越来越迟缓，被黑猫压制，赵火上前一记烈焰掌拍在水怪脑袋上，将其打晕。
水怪已被制服，黑猫变回原形，看着水怪，说，这应该是水獭变成的妖怪，在水中力大无穷，要不是把它引上岸，还真不容易对付。赵火为绝后患，问婉莹拿了宝刀，将水怪首级割下。
水怪已除，该让速妮回去了。速妮本想在这河里住上一段时间，让雪儿她们来陪她玩，不过赵火说：“那窦家应该要出来搜寻速妮下落了，他们家财雄势大，又有蜀山道士相助，留在这边很危险。这条河往北通往渭河，据说渭河与黄河相通，只要顺流而下，可达海里，你还是早点回去吧。”速妮和雪儿依依不舍，但确实无法再留了，速妮送给雪儿一个小海螺，说如果有机会到南海玩，只要吹响这海螺，她就会来迎接他们，说完，就挥手作别。
众人将水怪尸首送至衙门，那帮捕快个个佩服得五体投地，邢捕头说等上边发下奖赏，一定亲自送至赵火处，随后将众人送出门外。
黑猫自行回去了，婉莹也打发了车夫驾着马车回去，她见雪儿闷闷不乐的样子，知道是因为速妮走了，不开心，于是提议一起去西市逛逛，雪儿听了果然有了精神，赵火见状，也不好反对，于是四人在外面玩了一下午，好好尽了兴，才各自回去。